¿Cuánto dinero se puede transferir entre cuentas propias sin problemas con ARCA en agosto 2025?
ARCA estableció nuevos parámetros de control para movimientos de fondos entre cuentas bancarias personales y empresariales
Durante agosto de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) —organismo que reemplazó a la AFIP— continúa con sus operativos de control fiscal sobre los movimientos financieros de los contribuyentes, tanto personas humanas como jurídicas. En este marco, muchas personas se preguntan cuál es el límite de dinero que puede transferirse entre cuentas propias sin ser objeto de verificaciones o requerimientos adicionales por parte del organismo.
¿Cuál es el límite permitido para transferencias entre cuentas propias sin ser investigado por ARCA?
Según la normativa vigente, ARCA puede iniciar una verificación cuando detecta, al cierre del último día hábil del mes, que un contribuyente posee un saldo igual o superior a:
- $50.000.000 en el caso de personas humanas.
- $30.000.000 para personas jurídicas.
Estos montos aplican a transferencias realizadas entre cuentas propias y también a operaciones entre terceros. Si los saldos estuvieran expresados en moneda extranjera, deberán ser convertidos a pesos argentinos al tipo de cambio comprador del Banco de la Nación Argentina, vigente al cierre del mes en cuestión.
💡 Es importante aclarar que transferir entre cuentas propias no está prohibido, pero si se superan estos umbrales, ARCA puede solicitar documentación respaldatoria.
¿Qué documentación puede requerir ARCA si se superan los montos?
En caso de ser notificado por ARCA, el contribuyente deberá presentar elementos que respalden el origen y la legalidad de los fondos transferidos. Entre los documentos más solicitados se encuentran:
- Facturas de compra o venta de bienes y servicios.
- Comprobantes por transferencia de acciones o venta de empresas.
- Recibos de sueldo o haberes previsionales.
- Certificaciones de ingresos por monotributo o régimen general.
- Constancia de inscripción impositiva.
- Certificación de fondos firmada por contador público matriculado.
La omisión o falta de respaldo documental puede derivar en sanciones, ajustes impositivos o investigaciones más profundas.
Recomendaciones para operar sin inconvenientes
- Evitá realizar transferencias de grandes sumas sin justificación documentada.
- Conservá facturas, recibos y documentación respaldatoria de cada operación.
- Consultá con un contador antes de efectuar movimientos bancarios significativos.
- Mantené tu situación fiscal regularizada ante ARCA y actualizá tus datos si fuera necesario.
